Jede Police mit ihren Prämien, an einem Ort
In Delego hängen die Policenakte, die Prämie jedes Monats und die Erinnerungen bei einem Rückstand zusammen. Was Sie an einer Police ändern, stimmt sofort auch bei ihren Prämien.
Die Bildschirmausschnitte stammen aus einer Demo-Umgebung mit erfundenen Namen und Zahlen. Die Bildschirme sind auf Deutsch, die Daten selbst (Buchungen, Produktnamen) auf Niederländisch, wie in einem belgischen Büro. Klicken Sie auf ein Bild, um es zu vergrößern.
Die Police und ihre Liste
Die Policenliste zeigt, was Sie zum Auswählen brauchen. Die Policenakte zeigt alles zu dieser einen Police.
- Filter nach Status, Gesellschaft, Produkt und Nachverfolgung, mit der Anzahl der Policen und der Summe ihres Kapitals.
- Suche nach Policennummer, Name, IBAN oder strukturierter Mitteilung.
- Oben in der Policenakte steht, was noch zu prüfen ist: ein fehlendes Beginndatum, ein fehlender Vermittler oder ein fehlendes Produkt, oder eine offene Beschwerde.
- Die Prämie steht immer mit ihrer Zahlungsweise: monatlich bis jährlich, oder als Einmalprämie.
- Zahlungsdaten an der Police: Zahlungsart, Konto und strukturierte Mitteilung, mit einer Warnung bei einer ungültigen Kontonummer.
- Das Journal öffnet sich daneben: Notizen, Aufgaben, Anhänge und das Protokoll der Police.
Die Prämie jedes Monats
Der Reiter Prämien zeigt je Monat, was fällig ist, was noch offen ist und was darauf zugeordnet wurde. Ein rückständiger Monat ist rot, der laufende Monat gelb, solange er nicht bezahlt ist, ein bezahlter Monat grün.
- Die Prämienmonate werden bei jedem Speichern der Police neu berechnet: ein anderer Betrag, eine andere Zahlungsweise oder eine Kündigung stimmt sofort.
- Eine Prämienhistorie: welcher Betrag und welches Kapital wann galten, und warum sie sich änderten. Eine Indexierung, eine Kapitaländerung oder eine Anpassung der Prämie.
- Indexierung je Police, des Kapitals (0 bis 6 %) und der Prämie, und der Anteil der Prämie für die Assistance.
- Zahlungen buchen, ändern und löschen, oder mit einer Gegenbuchung auf eine andere Police umbuchen. Im Test
Überweisungen direkt bei der Bank abzurufen, ist im Test. Delego zeigt dann für jede Überweisung, zu welcher Police sie gehört, oder warum zu keiner. Buchen müssen Sie vorerst selbst.
Erinnerungen bei einem Rückstand
Unter Mahnschreiben stehen die Policen mit unbezahlten Prämien, die eine Erinnerung erhalten können. Sie wählen den Brief, die Gesellschaft, das Produkt, die Sprache und die Anzahl unbezahlter Raten.
- Per E-Mail: Jeder Versicherungsnehmer erhält den Brief als PDF, mit dem Vermittler in Kopie, wo das vereinbart ist.
- Per Post: eine einzige Druckliste mit allen Briefen, bei Bedarf ohne Briefkopf für vorgedrucktes Papier.
- Der Versand läuft im Hintergrund, mit einem Bericht je Police: was geschah, und warum eine Police keinen Brief erhielt. Eine abgelehnte E-Mail hält die übrigen nicht auf.
- Auch Erinnerungen bei einer unbezahlten Erstprämie.
- Die Briefe gestalten Sie selbst in Word: je Art, je Produkt und je Sprache, mit Feldern, einer PDF-Vorschau und Versionen.
- Jeder versandte Brief wird bei der Police aufbewahrt.
Kurz gesagt
Eine Akte je Police
Parteien, Laufzeit, Prämie, Zahlungsdaten, Journal und Beschwerden: alles zu einer Police steht bei dieser Police.
Prämien, die stimmen
Bei jedem Speichern rechnet Delego die Prämienmonate neu. Was Sie sehen, ist der Stand von heute.
Erinnerungen in einem Lauf
Per E-Mail oder per Post, mit einem Bericht je Police, und der Brief bei der Police aufbewahrt.
Häufige Fragen
Kann ich meine eigenen Briefe verwenden?
Ja. Sie gestalten die Briefe selbst in Word, in Delego: je Briefart, gegebenenfalls für ein einzelnes Produkt, und je Sprache. Die Felder wählen Sie aus einer Liste, und eine PDF-Vorschau zeigt den Brief an einer bestehenden Police. Jedes Speichern ist eine neue Version.
Ordnet Delego die Zahlungen der Bank den Policen zu?
Das ist im Test. Delego ruft die Überweisungen direkt bei der Bank ab und zeigt für jede, zu welcher Police sie gehört, oder warum zu keiner. Das Buchen selbst erledigen Sie vorerst noch.
Sieht der Makler seine Policen auch?
Ja. Im Vermittlerportal sieht ein Makler nur seine eigenen Policen, mit ihrer Akte und ihrer Indexierung, und seine eigene Rückstandsliste.
Funktioniert es mit meinen Versicherern und Produkten?
Sie verwalten die Gesellschaften, für die Sie arbeiten, selbst, mit ihren Unternehmensdaten aus dem belgischen Unternehmensregister, und mehrere Produkte je Gesellschaft.
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Genau darüber möchten wir mit Designpartnern sprechen: Ihre Produkte, Ihre Tarife, Ihre Versicherer.
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