Chaque police et ses primes, au même endroit
Dans Delego, la fiche de la police, la prime de chaque mois et les rappels en cas d'arriéré sont liés. Ce que vous modifiez sur une police se répercute aussitôt sur ses primes.
Les captures d'écran proviennent d'un environnement de démonstration aux noms et chiffres fictifs. Cliquez sur une image pour l'agrandir.
La police et sa liste
La liste des polices montre ce qu'il faut pour choisir. La fiche police montre tout ce qui concerne cette police-là.
- Des filtres par statut, compagnie, produit et suivi, avec le nombre de polices et la somme de leur capital.
- Une recherche par numéro de police, nom, IBAN ou communication structurée.
- En haut de la fiche, ce qui reste à vérifier : une date de début, un intermédiaire ou un produit manquant, ou une plainte ouverte.
- La prime apparaît toujours avec sa périodicité : de mensuelle à annuelle, ou prime unique.
- Les données de paiement sur la police : mode de paiement, compte et communication structurée, avec un avertissement si le numéro de compte n'est pas valide.
- Le journal s'ouvre à côté : notes, tâches, pièces jointes et historique de la police.
La prime de chaque mois
L'onglet Primes montre, mois par mois, ce qui est dû, ce qui reste impayé et ce qui a été imputé. Un mois en retard est en rouge, le mois en cours en jaune tant qu'il n'est pas payé, un mois payé en vert.
- Les mois de prime sont recalculés à chaque enregistrement de la police : un autre montant, une autre périodicité ou une résiliation sont aussitôt corrects.
- Un historique des primes : quel montant et quel capital s'appliquaient à quelle date, et pourquoi ils ont changé. Une indexation, une modification du capital ou une adaptation de la prime.
- L'indexation par police, du capital (de 0 à 6 %) et de la prime, et la part de la prime destinée à l'assistance.
- Comptabiliser, modifier et supprimer des paiements, ou les transférer vers une autre police avec une contrepassation. À l'essai
La récupération des virements directement auprès de la banque est à l'essai. Delego indique alors pour chaque virement à quelle police il se rapporte, ou pourquoi il ne se rapporte à aucune. Pour l'instant, vous comptabilisez vous-même.
Les rappels en cas d'arriéré
Sous Lettres de rappel figurent les polices avec des primes impayées qui peuvent recevoir un rappel. Vous choisissez la lettre, la compagnie, le produit, la langue et le nombre de termes impayés.
- Par e-mail : chaque preneur reçoit la lettre en PDF, avec l'intermédiaire en copie lorsque c'est convenu.
- Par courrier : une seule liste d'impression avec toutes les lettres, au besoin sans en-tête pour du papier préimprimé.
- L'envoi se fait en arrière-plan, avec un rapport par police : ce qui s'est passé, et pourquoi une police n'a pas reçu de lettre. Un e-mail refusé n'arrête pas les autres.
- Également des rappels pour une première prime impayée.
- Vous mettez vous-même les lettres en page dans Word : par type, par produit et par langue, avec des champs, un aperçu en PDF et des versions.
- Chaque lettre envoyée est conservée avec la police.
En bref
Une fiche par police
Parties, durée, prime, données de paiement, journal et plaintes : tout ce qui concerne une police se trouve avec cette police.
Des primes justes
À chaque enregistrement, Delego recalcule les mois de prime. Ce que vous voyez, c'est la situation du jour.
Des rappels en une seule série
Par e-mail ou par courrier, avec un rapport par police, et la lettre conservée avec la police.
Questions fréquentes
Puis-je utiliser mes propres lettres ?
Oui. Vous mettez vous-même les lettres en page dans Word, dans Delego : par type de lettre, éventuellement pour un seul produit, et par langue. Vous choisissez les champs dans une liste, et un aperçu en PDF montre la lettre sur une police existante. Chaque enregistrement crée une nouvelle version.
Delego rattache-t-il les paiements de la banque aux polices ?
C'est à l'essai. Delego récupère les virements directement auprès de la banque et indique pour chacun à quelle police il se rapporte, ou pourquoi il ne se rapporte à aucune. Pour l'instant, la comptabilisation reste entre vos mains.
Le courtier voit-il aussi ses polices ?
Oui. Dans le portail des intermédiaires, un courtier ne voit que ses propres polices, avec leur fiche et leur indexation, ainsi que sa propre liste des arriérés.
Cela fonctionne-t-il avec mes assureurs et mes produits ?
Vous gérez vous-même les compagnies pour lesquelles vous travaillez, avec leurs données d'entreprise issues de la BCE, et plusieurs produits par compagnie.
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Que manque-t-il pour votre agence ?
C'est précisément de cela que nous voulons parler avec nos partenaires de conception : vos produits, vos tarifs, vos assureurs.
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