Elke polis met haar premies, op één plaats
De polisfiche, de premie van elke maand en de herinneringen bij een achterstand hangen in Delego aan elkaar. Wat u op een polis wijzigt, staat meteen juist bij haar premies.
De schermafdrukken komen uit een demo-omgeving met verzonnen namen en cijfers. Klik op een beeld om het te vergroten.
De polis en haar lijst
De polissenlijst toont wat u nodig hebt om te kiezen. De polisfiche toont alles van die ene polis.
- Filters op status, maatschappij, product en opvolging, met het aantal polissen en de som van hun kapitaal.
- Zoeken op polisnummer, naam, IBAN of gestructureerde mededeling.
- Bovenaan de polisfiche staat wat er na te kijken is: een ontbrekende startdatum, tussenpersoon of product, of een open klacht.
- De premie staat altijd met haar frequentie: maandelijks tot jaarlijks, of een koopsom.
- Betaalgegevens op de polis: betaalwijze, rekening en gestructureerde mededeling, met een waarschuwing bij een ongeldig rekeningnummer.
- Het journaal schuift ernaast open: notities, taken, bijlagen en het logboek van de polis.
De premie van elke maand
Het tabblad Premies toont per maand wat verschuldigd is, wat nog openstaat en wat erop toegewezen is. Een achterstallige maand is rood, de lopende maand geel zolang ze niet betaald is, een betaalde maand groen.
- De premiemaanden worden opnieuw berekend bij elke bewaring van de polis: een ander bedrag, een andere frequentie of een stopzetting staat meteen juist.
- Een premiehistoriek: welk bedrag en welk kapitaal wanneer golden, en waarom ze wijzigden. Een indexatie, een kapitaalwijziging of een aanpassing van de premie.
- Indexatie per polis, van het kapitaal (0 tot 6 %) en van de premie, en het deel van de premie voor bijstand.
- Betalingen boeken, wijzigen en verwijderen, of met een tegenboeking naar een andere polis overboeken. In proef
De overschrijvingen rechtstreeks bij de bank ophalen, is in proef. Delego toont dan per overschrijving bij welke polis ze hoort, of waarom niet. Het boeken doet u voorlopig zelf.
Herinneringen bij een achterstand
Onder Achterstandsbrieven staan de polissen met onbetaalde premies die een herinnering kunnen krijgen. U kiest de brief, de maatschappij, het product, de taal en het aantal onbetaalde termijnen.
- Per mail: elke verzekeringsnemer krijgt de brief als pdf, met de tussenpersoon in kopie waar dat afgesproken is.
- Per post: één afdruklijst met alle brieven, desnoods zonder briefhoofd voor voorbedrukt papier.
- Het versturen loopt op de achtergrond, met een verslag per polis: wat er gebeurde, en waarom een polis geen brief kreeg. Eén geweigerde mail houdt de rest niet tegen.
- Ook herinneringen bij een onbetaalde eerste premie.
- De brieven maakt u zelf op in Word: per soort, per product en per taal, met velden, een voorbeeld als pdf en versies.
- Elke verstuurde brief staat bij de polis.
In het kort
Eén fiche per polis
Partijen, looptijd, premie, betaalgegevens, journaal en klachten: alles van een polis staat bij die polis.
Premies die kloppen
Bij elke bewaring rekent Delego de premiemaanden opnieuw uit. Wat u ziet, is de stand van vandaag.
Herinneringen in één reeks
Per mail of per post, met een verslag per polis, en de brief bewaard bij de polis.
Veelgestelde vragen
Kan ik mijn eigen brieven gebruiken?
Ja. U maakt de brieven zelf op in Word, in Delego: per soort brief, eventueel voor één product, en per taal. De velden kiest u uit een lijst, en een voorbeeld als pdf toont de brief op een bestaande polis. Elke bewaring is een nieuwe versie.
Koppelt Delego de betalingen van de bank aan de polissen?
Dat is in proef. Delego haalt de overschrijvingen rechtstreeks bij de bank op en toont voor elke overschrijving bij welke polis ze hoort, of waarom niet. Het boeken zelf gebeurt voorlopig nog door u.
Ziet de makelaar zijn polissen ook?
Ja. In het portaal voor tussenpersonen ziet een makelaar enkel zijn eigen polissen, met hun fiche en hun indexatie, en zijn eigen achterstandslijst.
Werkt het met mijn verzekeraars en producten?
U beheert zelf de maatschappijen waarvoor u werkt, met hun ondernemingsgegevens uit de KBO, en per maatschappij meerdere producten.
Ook in Delego
Wat ontbreekt er voor uw volmacht?
Precies daarover willen we praten met ontwerppartners: uw producten, uw tarieven, uw verzekeraars.
Praat met ons