Uw tussenpersonen, hun afspraken en hun rekening
Wie voor u verkoopt, staat in Delego met zijn samenwerking, zijn commissieafspraken, zijn rekening-courant en zijn FSMA-controles. Een polis wisselt van tussenpersoon zonder dat de historiek verloren gaat.
De schermafdrukken komen uit een demo-omgeving met verzonnen namen en cijfers. Klik op een beeld om het te vergroten.
Samenwerking en commissieafspraken
Elke tussenpersoon heeft een fiche met de samenwerking, de administratieve gegevens, het verantwoordelijke kantoor en de accountmanager.
- Een uniek agentnummer, en een controle van het btw- en het rekeningnummer.
- Commissieafspraken per product en per periode. Twee afspraken voor hetzelfde product mogen elkaar niet overlappen.
- De commissievoorwaarden staan op de polis, met de vorige tussenpersonen erbij. Ze wijzigen vraagt een eigen recht, en elke wijziging komt in het logboek.
- De tussenpersoon van een polis wijzigen, met nieuwe commissievoorwaarden en de vorige tussenpersoon in de historiek.
- Een hele portefeuille in één keer overdragen naar een andere makelaar. Vooraf ziet u per maatschappij en product hoeveel polissen meegaan, en of de nieuwe makelaar er een afspraak heeft.
- Een tussenpersoon schorsen voor een periode: zolang gaat er geen polis naar hem.
- Voorkeuren per tussenpersoon, zoals een kopie van de mails over achterstanden.
- De productie per tussenpersoon: polissen, actief, chutes en jaarpremie, met het cijfer van de hele portefeuille ernaast.
De rekening-courant
Per tussenpersoon ziet u het openstaande saldo, de open posten, sinds wanneer er iets openstaat en de laatste beweging. Bovenaan staat wat tussenpersonen u verschuldigd zijn, en wat u hun verschuldigd bent.
- Het saldo wordt telkens uit de boekingen berekend.
- Alle boekingen van één tussenpersoon in een lijst om te filteren, te sorteren en te exporteren: de open posten en de verrekende van vroeger.
- Boeken en tegenboeken. Een boeking wordt achteraf niet gewijzigd of gewist.
FSMA-opvolging
U laadt het register van de FSMA op, en Delego legt het naast uw makelaars.
- Wie geen ondernemingsnummer heeft, niet gevonden wordt, uitgeschreven of geschorst is, of de licentie mist die zijn producten vereisen, valt meteen op.
- Bij elk product kiest u de vereiste FSMA-licentie.
- Toch goedkeuren kan, met een toelichting en een bevestiging.
- Per makelaar een historiek van zijn controles: datum, uitkomst, reden, bron en wie ze deed.
- Een buitenlandse makelaar in vrije dienstverlening (EU) staat niet in dat register. Die volgt u manueel op, met dezelfde historiek.
- De lijst kan naar Excel.
In het kort
Afspraken die niet botsen
Commissieafspraken per product en per periode, zonder overlapping, en de voorwaarden op elke polis met hun historiek.
Een rekening die klopt
Het saldo komt altijd uit de boekingen, en een boeking verandert achteraf niet.
De FSMA naast uw makelaars
Wie een licentie mist of uitgeschreven is, ziet u zonder het register zelf te doorzoeken.
Veelgestelde vragen
Wat gebeurt er met de commissie als een polis van tussenpersoon wisselt?
De polis krijgt nieuwe commissievoorwaarden uit de afspraak van de nieuwe tussenpersoon, en de vorige tussenpersoon blijft in de historiek staan. Draagt u een hele portefeuille over, dan blijven de polissen zonder afspraak bij de huidige tussenpersoon, met de reden erbij.
Moet ik het FSMA-register zelf doorlopen?
Nee. U laadt het register op, en Delego legt het naast uw makelaars: wie uitgeschreven of geschorst is of een licentie mist, staat in de lijst. Een makelaar in vrije dienstverlening (EU) staat niet in dat register; die volgt u manueel op, ook in Delego.
Kan ik een tussenpersoon tijdelijk stopzetten?
Ja. U schorst hem voor een periode. Hij krijgt dan een badge op zijn fiche, en er kan geen polis naar hem gaan.
Ziet een tussenpersoon zijn eigen cijfers?
Ja, in het portaal voor tussenpersonen: zijn eigen polissen, zijn cijfers en zijn achterstand.
Ook in Delego
Wat ontbreekt er voor uw volmacht?
Precies daarover willen we praten met ontwerppartners: uw producten, uw tarieven, uw verzekeraars.
Praat met ons