Vos intermédiaires, leurs accords et leur compte
Ceux qui vendent pour vous figurent dans Delego avec leur collaboration, leurs accords de commission, leur compte courant et leurs contrôles FSMA. Une police peut changer d'intermédiaire sans que l'historique se perde.
Les captures d'écran proviennent d'un environnement de démonstration aux noms et chiffres fictifs. Cliquez sur une image pour l'agrandir.
Collaboration et accords de commission
Chaque intermédiaire a une fiche avec la collaboration, les données administratives, le bureau responsable et l'account manager.
- Un numéro d'agent unique, et un contrôle du numéro de TVA et du numéro de compte.
- Des accords de commission par produit et par période. Deux accords pour un même produit ne peuvent pas se chevaucher.
- Les conditions de commission figurent sur la police, avec les intermédiaires précédents. Les modifier demande un droit propre, et chaque modification est consignée dans le journal.
- Changer l'intermédiaire d'une police, avec de nouvelles conditions de commission et l'intermédiaire précédent dans l'historique.
- Transférer tout un portefeuille en une fois vers un autre courtier. Vous voyez d'abord, par compagnie et par produit, combien de polices suivent et si le nouveau courtier a un accord.
- Suspendre un intermédiaire pour une période : aucune police ne peut lui être attribuée pendant ce temps.
- Des préférences par intermédiaire, comme une copie des e-mails sur les arriérés.
- La production par intermédiaire : polices, actives, chutes et prime annuelle, avec le chiffre de tout le portefeuille à côté.
Le compte courant
Pour chaque intermédiaire, vous voyez le solde ouvert, les postes ouverts, depuis quand quelque chose est ouvert et le dernier mouvement. En haut figure ce que les intermédiaires vous doivent, et ce que vous leur devez.
- Le solde est toujours calculé à partir des écritures.
- Toutes les écritures d'un intermédiaire dans une liste à filtrer, trier et exporter : les postes ouverts et ceux déjà apurés.
- Comptabiliser et contrepasser. Une écriture n'est jamais modifiée ni effacée après coup.
Le suivi FSMA
Vous chargez le registre de la FSMA, et Delego le confronte à vos courtiers.
- Celui qui n'a pas de numéro d'entreprise, qui est introuvable, radié ou suspendu, ou à qui manque la licence requise par ses produits, apparaît immédiatement.
- Pour chaque produit, vous choisissez la licence FSMA requise.
- Une approbation malgré tout reste possible, avec une justification et une confirmation.
- Pour chaque courtier, un historique de ses contrôles : date, résultat, motif, source et auteur.
- Un courtier étranger en libre prestation de services (UE) ne figure pas dans ce registre. Vous le suivez manuellement, avec le même historique.
- La liste s'exporte vers Excel.
En bref
Des accords qui ne se chevauchent pas
Des accords de commission par produit et par période, sans chevauchement, et les conditions sur chaque police avec leur historique.
Un compte qui tombe juste
Le solde découle toujours des écritures, et une écriture ne change pas après coup.
La FSMA face à vos courtiers
Vous voyez qui manque d'une licence ou est radié, sans parcourir vous-même le registre.
Questions fréquentes
Que devient la commission quand une police change d'intermédiaire ?
La police reçoit de nouvelles conditions de commission issues de l'accord du nouvel intermédiaire, et l'intermédiaire précédent reste dans l'historique. Si vous transférez tout un portefeuille, les polices sans accord restent chez l'intermédiaire actuel, avec le motif.
Dois-je parcourir moi-même le registre de la FSMA ?
Non. Vous chargez le registre, et Delego le confronte à vos courtiers : celui qui est radié, suspendu ou à qui manque une licence figure dans la liste. Un courtier en libre prestation de services (UE) ne figure pas dans ce registre ; vous le suivez manuellement, également dans Delego.
Puis-je arrêter temporairement un intermédiaire ?
Oui. Vous le suspendez pour une période. Il reçoit alors un badge sur sa fiche, et aucune police ne peut lui être attribuée.
Un intermédiaire voit-il ses propres chiffres ?
Oui, dans le portail des intermédiaires : ses propres polices, ses chiffres et ses arriérés.
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